Plattform zur Tokenisierung digitaler Assets | S-PRO

Umsatz steigern / Tokenisierung

Assets tokenisieren ohne sensible Daten preiszugeben

Eine regulierte Tokenisierungsschicht für Banken und Digital-Asset-Plattformen. Sie isoliert sensible Anleger-, Asset- und Zahlungsdaten in einem Privacy-Vault-Muster und ermöglicht es Produktteams, Tokens über geregelte Zugriffsrichtlinien auszugeben, zu bewegen und zu analysieren.

Tokenisierung besprechen Zurück zum Angebot

RWAFonds, Anleihen, Immobilien und private Assets

PBACRichtlinienbasierte Zugriffs- und Sichtbarkeitskontrolle

AuditJeder Token und jede Detokenisierung ist nachvollziehbar

privacy vault / asset token rails

Kernbankensystemmaskierte Anlegerdaten

CustodianMPC-Wallet-Richtlinie

Börsefreigegebene Token-Ansicht

AnalyticsBerechnung ohne Exposition

Asset VaultTokenisierung + Richtlinie

Produktbildschirme

Tokenisierung für Business- und Risikoteams greifbar machen

Das Produkt benötigt sichtbare Betriebsbildschirme: Ausgabe, Token-Vault-Richtlinie, Genehmigungen, Custody und Audit-Trail. Diese Bildschirme zeigen, wie eine regulierte Tokenisierungsplattform nach der Installation genutzt wird.

issuance console

Token-AusgabeRWA-Fonds

CHF 25MZielemission

142Berechtigte Anleger

T+0Abwicklungsziel

1Asset-Bedingungen festlegenZeichnungsfenster, NAV, Haltefrist, TransferregelnBereit

2Berechtigung prüfenKYC-, Eignungs- und Jurisdiktionsprüfungen86%

3Mint vorbereitenToken-Vertrag und Custodian-Richtlinie verknüpftPrüfung

Asset-AusgabekonsoleProdukt, Anlegereignung und Token-Lebenszyklus werden zu einem kontrollierten Workflow.

vault policy

Vault-Zugriffsrichtlinie

AnlegerWalletZahlung

Wer darf detokenisieren

COComplianceRoh-ID mit Genehmigung

RMBeziehungsmanagerMaskiertes Profil

Richtlinien-Schranken

Richtlinienbasierte Vault-KontrollenRolle, Zweck, Jurisdiktion und Genehmigungsstatus bestimmen, welche Datenansicht freigegeben wird.

custody / approval

Transfer-GenehmigungMPC-Wallet

AAnleger-TransferCHF 480k Private-Credit-Token an freigegebenes Wallet2/3

KKYC-StatusBerechtigt · Sanktionen geprüft · Eignung gültigBestanden

RRisikoprüfungTransferlimit und Wohnsitzrichtlinie geprüftGenehmigt

Custody- und Transfer-WorkflowBetriebliche Genehmigungen sind neben KYC-, Wallet- und Jurisdiktionskontrollen eingebettet.

audit trail

Token-Audit-TrailExportierbar

Token gemintedRichtlinie v1.8 · Emittentengenehmigung · Contract-Hash erfasst

Daten tokenisiertAnlegeridentität durch polymorphen Token ersetzt

Detokenisierung angefordertCompliance-Zweck · Vier-Augen-Genehmigung erforderlich

Bericht exportiertZugangsprotokoll, Transferhistorie und Nachweispaket

Nachweis-TrailJeder Token, jedes Zugriffsereignis, jeder Transfer und jede Detokenisierung kann nachträglich belegt werden.

Produktumfang

Ein sicheres Fundament für neue Digital-Asset-Produkte

Adaptiert aus Privacy-Vault-Tokenisierungsmustern: Sensible Daten werden aus normalen Anwendungsflüssen entfernt und durch kontrollierte Tokens ersetzt, die Systeme sicher verwenden können.

Datenschutz-Vault

Anlegeridentität, Zahlungsdetails, Wallet-Referenzen und Asset-Metadaten werden vom Rest des Stacks isoliert.

Polymorphes Token-Modell

Verschiedene Dienste können je nach Richtlinie und Zweck unterschiedliche Token-Formate für denselben zugrunde liegenden Datensatz erhalten.

Drittanbieter-Integrationen

Kernbankensysteme, Custodians, Börsen, Analyse-Tools und CRM verbinden, ohne Rohdaten zu verbreiten.

Datenschutzkonforme Analytik

Risiko-, Portfolio- und ML-Analysen können auf tokenisierten oder minimierten Daten durchgeführt werden, ohne breite Detokenisierung.

Asset-Klassen

Mit dem Produkt beginnen, das die Bank tatsächlich verkaufen kann

Tokenisierung ist wertvoll, wenn sie zu einem verpackten Digital-Asset-Angebot wird: ein Asset, ein Kundensegment, ein Custody-Modell, eine Zeichnungs- oder Transaktionsgebühr und ein Kontrollrahmen.

Privatmärkte

Fonds- und SPV-Tokens

Tokenisierter Zugang zu Private Equity, Venture Capital, Private Credit oder Club-Deal-Strukturen mit Berechtigungs- und Transferkontrollen.

Festverzinslich

Anleihe-Tokenisierung

Digitale Emission, Lebenszyklus-Events, Anlegerregister, Coupon-Events und Sekundärtransfer-Workflows.

Realwerte

Immobilien und Rohstoffe

Bruchteilseigentum, Anleger-Onboarding, Dokumentenräume, Custody und Reporting für Sachwert-Produkte.

Abwicklung

Stablecoin-Schienen

Sofortige oder nahezu sofortige Abwicklungsflüsse mit Treasury-, Abstimmungs- und Genehmigungskontrollen.

Zahlungsdaten

Zahlungs-Tokenisierung

Exposition von Karten-, Konto- und Zahlungskennungen über Apps, Analytics und Drittanbieter-Prozessoren reduzieren.

Kundendaten

Anleger-Privacy-Vault

Anlegeridentität, Eignung und Wallet-Referenzen isoliert halten, während Geschäftssysteme mit geregelten Tokens operieren.

Anwendungsfälle

Wo Tokenisierung zu Umsatz wird

Das Produkt ist nicht nur Sicherheitsinfrastruktur. Es ist ein Launchpad für konforme Digital-Asset-Angebote mit geringerem operativem und regulatorischem Risiko.

Real-World-Assets

Anleihen, Fonds, Private-Market-Assets und Immobilien als konforme Tokens abbilden.

Zahlungen

Exposition von Zahlungsdaten und Compliance-Umfang über Karten-, Konto- und Stablecoin-Schienen reduzieren.

Datenresidenz

Sensible Datensätze regional geregelt halten, während Anwendungen jurisdiktionsübergreifend operieren.

Compliance-Nachweise

Jeden Token, jedes Zugriffsereignis und jede Detokenisierungsanfrage für Audit und Aufsichtsbehörden protokollieren.

Governance

Kontrollieren, wer was, wo und warum sieht

Richtlinienbasierte Kontrollen regeln, wie Daten abgerufen, transformiert und geteilt werden. Das bedeutet, dass dasselbe zugrunde liegende Asset die Kundenbetreuung, das Custody, die Abwicklung und die Analytik unterstützen kann, ohne dasselbe Mass an Datenexposition zu erfordern.

Rolle und Zweck

Zugriff wird nach Rolle, Geschäftszweck, Jurisdiktion und Workflow-Status gewährt.

Formatkontrolle

Benutzer und Systeme erhalten Roh-, maskierte, tokenisierte oder aggregierte Ansichten gemäss Richtlinie.

Detokenisierungs-Schranken

Hochrisiko-Zugriffe erfordern Genehmigung, Protokollierung und nachgelagerte Nutzungskontrollen.

Nachweise standardmässig

Audit-Trails werden als Teil des Produktflusses generiert, nicht als manueller Nachgedanke.

Installationsübersicht

Die Systeme, die ein Tokenisierungsprodukt berühren muss

Ein Einkaufsteam muss verstehen, ob dies in das bestehende Betriebsmodell integriert werden kann. Wir kartieren jede Integration und jede Richtliniengrenze vor dem Build.

Core und RegistryKundendaten, Asset-Register, Positionen, Zeichnungen, Rücknahmen, Kapitalmasssnahmen und Berichtsdaten.

KYC, AML und EignungAnlegereignung, Sanktions- und PEP-Status, Risikobewertung, Jurisdiktionslimits und Produkteignungsprüfungen.

Custody und WalletsInstitutioneller Custodian, MPC- oder Multisig-Richtlinie, Wallet-Whitelisting, Key-Ceremony und Transfer-Genehmigungen.

Blockchain und IndexerToken-Verträge, Event-Indexierung, Transaktionsüberwachung, Abstimmung und chain-spezifische Betriebskontrollen.

Daten und AnalytikTokenisierte Datensätze für BI, Portfolio-Risiko, Umsatz-Analytik und Compliance-Monitoring ohne breite Exposition sensibler Daten.

Kontrollmodell

Die Policy-Engine ist die Sicherheitsschicht des Produkts

Tokenisierung funktioniert für regulierte Institute nur dann, wenn jede sensible Aktion nach Rolle, Zweck, Jurisdiktion und Nachweis geregelt ist.

Token-Lebenszyklus

Tokens minting, einfrieren, verbrennen, transferieren, einlösen und abstimmen mit expliziten Zuständen, Genehmigungen und Protokollen.

Zugriffsrichtlinie

PBAC-artige Kontrollen bestimmen, wer Roh-, maskierte, tokenisierte oder aggregierte Datenansichten erhält.

Compliance-Monitoring

Transaktionsüberwachung, Travel-Rule-Hooks, Sanktionsprüfungen und Eskalationspunkte für verdächtige Aktivitäten.

Nachweis-Exporte

Audit-Protokolle, Richtlinienentscheide, Detokenisierungs-Events und Transfer-Genehmigungen für interne Prüfung aufbereitet.

Umsetzung

Vom Asset-Modell zu produktiven Schienen

S-PRO hilft beim Definieren des Asset-Produkts, des Token-Modells, des Custody-Musters, der Datenrichtlinie und der Integrationen und liefert dann inkrementell eine funktionierende Plattform.

Asset- und Richtliniendesign

Token-Lebenszyklus, Jurisdiktionen, Zugriffsregeln und Nachweisanforderungen definieren.

Vault-Implementierung

Privacy Vault, Token-APIs, Policy-Engine und Audit-Logging aufbauen.

Custody und Integrationen

Custodians, Wallets, Core-Systeme, Börsen und Analyse-Plattformen verbinden.

Launch und Kontrolle

Tests, Governance-Reviews, Release-Gates und Live-Monitoring durchführen.

Entscheidungspaket

Was eine Bank braucht, bevor sie Tokenisierung genehmigt

Wir machen die Entscheidung konkret: Produktwirtschaft, operative Abhängigkeiten, Risikokontrollen und der Einführungspfad sind sichtbar, bevor das Engineering hochfährt.

Produkt und Business Case

Ziel-Asset-Klasse, Kundensegment und Monetarisierungsmodell
Token-Lebenszyklus, Anleger-Journey und Betreuungsmodell
Custody-, Abwicklungs- und Sekundärtransfer-Annahmen
MVP-Umfang, zukünftige Releases und Abhängigkeitskarte

Risiko und Implementierung

Richtlinienmatrix für Zugriff, Detokenisierung und Transfers
Integrationsplan für Core, KYC, Custody und Analytik
Sicherheitsmodell, Audit-Nachweise und Incident-Prozess
Testplan für Smart Contracts, APIs und operative Kontrollen

Typische erste Phase: ein verkaufbares Asset-Produkt und einen kontrollierten Datenfluss-Pfad definieren, dann die Tokenisierungsschienen nach dem ersten Launch erweitern.

Wirtschaftliche Ergebnisse

Warum die Investition Sinn ergibt

Neue GebührenEmissions-, Custody-, Betreuungs- oder Transaktionsgebühren-Umsatzströme schaffen.

Geringeres RisikoVerbreitung sensibler Daten über Anbieter, Apps und Analyseumgebungen reduzieren.

Schnellere ProdukteToken-, Richtlinien- und Custody-Schienen für die nächste Asset-Klasse wiederverwenden.

PrüfbarkeitJeden Zugriff, Transfer und jede Detokenisierung standardmässig verteidigbar machen.

Ein Digital-Asset-Produkt mit Datenkontrolle im Mittelpunkt aufbauen.

Tokenisierung nutzen, um neue Umsatzquellen zu erschliessen und gleichzeitig die Verbreitung sensibler Daten im Bankökosystem zu reduzieren.

Tokenisierungs-Session buchen Zurück zu S-PRO Fintech