Investec: Wie S-PRO das KYC-Onboarding von 60 auf 37 Kontaktpunkte gesenkt hat

Was war das Problem?

Investec, eine internationale Bank, hatte eine Onboarding-Reise mit vielen manuellen Handgriffen und wiederholten Schleifen: insgesamt 60 KYC-Kontaktpunkte. Die Aufgabe war, sie innerhalb der bestehenden Infrastruktur der Bank zu vereinfachen.

Wie hat S-PRO die Kontaktpunkte gesenkt? Vier Massnahmen

1. Prozessdesign. S-PRO hat den Onboarding-Prozess neu gestaltet.
2. Smarte PDF-Formulare. Smarte PDF-Formulare wurden eingeführt.
3. Stapelautomatisierung. Wiederkehrende Handgriffe wurden stapelweise automatisiert.
4. Arbeitsanweisungen. Für die Mitarbeitenden wurden Arbeitsanweisungen erstellt.

Alle vier Massnahmen wurden innerhalb der bestehenden Infrastruktur der Bank umgesetzt.

Vorher und nachher. Vorher 60 Kontaktpunkte, nachher 37. Jeder Punkt ist ein KYC-Kontaktpunkt in der Kundenreise. Illustratives Layout, keine Abbildung der tatsächlichen Prozessphasen der Bank.

Warum wurde keine KI eingesetzt?

Für das hier beschriebene Ergebnis wurde keine KI eingesetzt. Die Technik bestand aus Prozessdesign, smarten PDF-Formularen, Stapelautomatisierung und Arbeitsanweisungen.

Die Sicht von S-PRO: Eine kürzere Reise mit weniger Übergaben ist eine solide Grundlage, um später KI zu ergänzen. KI gehört dorthin, wo ein Schritt Urteilsvermögen oder Textverständnis braucht. Wo sie im KYC passt, beschreibt die Seite KYC-Onboarding mit KI-Agenten für Banken [EN-URL, keine DE-Seite bestätigt].

Was können andere Banken daraus mitnehmen?

Erkenntnisse von S-PRO, keine Aussagen über interne Entscheide von Investec:

1. Kontaktpunkte zählen, bevor man Technik wählt. Was man nicht gezählt hat, kann man nicht kürzen.
2. Erst entfernen, dann automatisieren. Einen Schritt zu automatisieren, den es nicht geben sollte, macht ihn dauerhaft.
3. Den Prozess in Arbeitsanweisungen festhalten. Ein neu gestalteter Prozess hält nur, wenn die Mitarbeitenden eine gemeinsame Beschreibung haben.
4. KI für Schritte reservieren, die Urteilsvermögen oder Sprachverständnis brauchen, mit einer Person, die das Ergebnis freigibt.
5. Jede Prozessänderung von der Compliance-Funktion der Bank prüfen lassen.

Was waren die Ergebnisse?

• 60 → 37 KYC-Kontaktpunkte in der Kundenreise.
• 38 % weniger Kontaktpunkte.

Das sind die Zahlen, die wir für dieses Projekt veröffentlichen. Dauer, Onboarding-Volumen und weitere Effekte werden nicht veröffentlicht.

Wie geht es weiter? Wo KI passen könnte

Die Sicht von S-PRO, kein Plan des Kunden: Auf einer vereinfachten Reise könnte KI Dokumentenprüfungen, das Adverse-Media-Screening und die Vorbereitung periodischer Überprüfungen unterstützen, wobei eine Person jeden Entscheid freigibt. Siehe KYC-Onboarding mit KI-Agenten für Banken [EN-URL] und KI-Agenten-Entwicklung für Banken. Zur Softwareseite eines solchen Programms: Banking-Softwareentwicklung [EN-URL].

Wie S-PRO hilft

Hat Ihre Onboarding-Reise zu viele manuelle Schritte, beginnen wir mit einer Durchsicht: die Kontaktpunkte zählen, entfernen, was nicht nötig ist, danach automatisieren, was bleibt, und KI dort ergänzen, wo sie sich lohnt. S-PRO hat 350+ Projekte in 33 Ländern umgesetzt, 55 % davon für Fintech.

Stage 7 fixes (05.11.2026, content-writer; HoM 588) - changelog for a0

EN + DE; no slug or meta change; 60 -> 37 (-38%) unchanged (source: company deck slide 27, Igor INBOX #88; "halved" from xlsx not used).

1. Deleted the unsourced sentence "The journey had many manual actions and repeated iterations, so the first step was to count the touchpoints." / DE equivalent. Takeaway 1 ("Count touchpoints before choosing technology") stays as S-PRO's advice.
2. H2 "Four steps" -> "Four measures" / "Vier Schritte" -> "Vier Massnahmen"; "All four worked inside..." -> "All four measures were carried out inside the bank's existing infrastructure" / DE "Alle vier Massnahmen wurden innerhalb ... umgesetzt". Image alt 2 renamed "Four measures" / "Vier Massnahmen".
3. "without buying a new system" (problem section) and "without a new system" (FAQ 4) removed; now only "inside the bank's existing infrastructure" (DE "innerhalb der bestehenden Infrastruktur der Bank"). The FAQ 4 text must change word for word in the FAQPage schema.
4. r2 (05.11.2026, content-writer; HoM): DE sentence completed, the verb was missing: "Alle vier Massnahmen wurden innerhalb der bestehenden Infrastruktur der Bank umgesetzt." a0: use this exact DE sentence in the body.

a0: update H2 anchor id if it is derived from the heading, the problem paragraph (drop the second paragraph), FAQ 4, alt 2, and the schema.