Die Vermögensbranche befindet sich mitten in erheblichen Veränderungen. Die COVID-19-Krise hat die gesamte Branche zum Einsturz gebracht. Unternehmen setzen jetzt auf die neuesten technologischen Lösungen, um die Erwartungen einer neuen Generation von Investoren zu erfüllen. Wir werden sehen, wie Asset-Firmen mobile Apps, Big Data, KI und mehr nutzen. In diesem Artikel decken wir die sich beschleunigenden Trends in der Vermögensverwaltung (WM) auf, um Ihr Unternehmen neu zu gestalten.
#1 Post-COVID Kontinuitätspläne
Schon vor der COVID-19-Krise begannen Online-Vermögensverwaltungsplattformen, die Gebühren zu erhöhen und Bedenken hinsichtlich sozialer und Governance-Faktoren zu wecken. Der COVID-19-Ausbruch hat viele Herausforderungen mit sich gebracht. Die COVID-19 CFO Pulse Survey informiert uns darüber, dass Finanzverantwortliche in den Vereinigten Staaten vor allem über die finanziellen Auswirkungen besorgt sind.
Der Kurs für börsennotierte Vermögenswerte ist seit Februar um 20 Prozent gesunken. Ein großer Bereich der festverzinslichen Märkte, einschließlich der Unternehmenskredite, steht unter Druck. Märkte wie Fusionen und Übernahmen (M&A) und Börsengänge (IPO) können ihre Aktivitäten bis zur Stabilisierung einschränken.
Die Mehrheit der Vermögensunternehmen implementiert bereits Kontinuitätspläne. Sie wenden verschiedene Technologien an, um die finanziellen Auswirkungen zu mildern und mehr Kunden für ihre Dienstleistungen zu gewinnen. Diese Pläne sind immer noch nicht substanziell genug, um alle Variablen abzudecken. Unternehmen müssen Schwachstellen, Risiken von Drittanbietern und mehr berücksichtigen.
In den riskanten Zeiten werden Vorsorgemaßnahmen zur "neuen Normalität", daher sollten WM-Unternehmen ihren Anlegerkunden besser gleichzeitig Zugang zu mehreren Kanälen und Beratungsmodellen bieten und mehr als Diversifikation Abwärtsschutz und Absicherung bieten. Auch erweiterte Analysen sind ein Muss für die Verfolgung von Kernprozessen.
#2 Automatisierung
Der Finanzsektor zögert noch, wenn es um Technologien geht. Celent nennt die Automatisierung als entscheidenden Faktor, wer den Asset-Markt gewinnen wird. Über fünfundvierzig Prozent der Vermögensunternehmen sind mit ihren aktuellen digitalen Lösungen nur teilweise zufrieden.
Die automatisierte Vermögensverwaltung rationalisiert Arbeitsabläufe und tägliche Verwaltungsaufgaben und minimiert potenzielle Risiken. So können Unternehmen mehr Ressourcen für Kundenservice und Kundengewinnung aufwenden.
86 Prozent der Unternehmen betrachten den Kundendienst als eine wichtige digitale Fähigkeit. Berater benötigen Zugriff auf umfangreiche Daten und Analysen, um personalisierte Dienstleistungen anbieten zu können. Die Automatisierung hilft Managern, schnell und effektiv über Investitionen zu entscheiden und bei Bedarf sogar Massengeschäfte zu tätigen. Das heißt, Unternehmen können zahlreiche Assets günstiger verwalten.
#3 Mobile Apps
Mobile Technologien sind eine weitere lukrative Investition für WM-Unternehmen. Laut einer Umfrage zur Finanzplanung glauben 40 Prozent der Vermögensberater, dass mobile Apps die Branche verändern werden.
Quelle: Tech Survey by Financial Planning
Mobile Apps bieten Beratern ein einheitliches Frontend, um mehrere Informationsflüsse zu nutzen und auf die neuesten Daten zuzugreifen. Mithilfe mobiler Apps können Vermögensverwalter auch Analysen durchführen, Berichte erstellen, Kauf- und Verkaufsaufträge erteilen. Mobile Technologien ermöglichen es Beratern, die Bedürfnisse der Kunden sofort zu erfüllen.
Michael Foy, Senior Director of Wealth & Lending Intelligence bei J.D. Power, sagt, dass das mobile Erlebnis "ein entscheidender Faktor" ist, der Anleger überzeugen kann, neue Produkte und Dienstleistungen auszuprobieren. Es besteht eine große Kluft zwischen der Kundenzufriedenheit mit mobilen Wealth-Apps und Apps für andere Finanzdienstleistungen. Wealth-Apps erhielten nur 846 von möglichen 1.000 Punkten.
Quelle: J.D. Power 2019 U.S. Wealth Management Mobile App Satisfaction Study Volume 2
Angesichts des harten Wettbewerbs sollten Vermögensunternehmen einen zuverlässigen technischen Partner finden, um ein außergewöhnliches mobiles Erlebnis zu bieten. S-PRO kennt die WM-Branche von innen und kann helfen, verschiedene Hypothesen zu bilden und zu testen, um ein Produkt zu bauen, das seinen Platz und seine Nachfrage auf dem Markt gewinnt. Sie können auch eine Synergie unserer Partnerschaften nutzen, um Unterstützung in den Bereichen Finanzen, Marketing und Technologien zu erhalten.
#4 Cybersicherheit
Das letzte Jahr zeigte die Anfälligkeit des Finanzsektors. Die Finanzbranche wird als der drittgrößte, von Cyberangriffen betroffener Sektor ermittelt. Phishing (zweiundvierzig Prozent) und Man-in-the-Middle-Angriffe (sechsunddreißig Prozent) stellen die größte Gefahr für WM-Unternehmen dar.
Die Sicherheit sensibler Kundeninformationen ist der wichtigste Vermögenswert im Anlagegeschäft. Aus diesem Grund integrieren die besten Vermögensverwaltungsplattformen effiziente Tools, um Angriffe zu erkennen und zu verhindern. Es ist wichtig, Ihre Software auf mehreren Ebenen zu schützen, z. B. E-Mail, soziale Medien, Messaging-Plattformen und mehr. JP Morgan zum Beispiel gibt jährlich 600 Millionen Dollar für Sicherheit aus.
Um weitere Einblicke in Fintech zu erhalten, lesen Sie die Best Practices für Fintech-Sicherheit und -Compliance.
#5 Künstliche Intelligenz wird die Technologietrends in der Vermögensverwaltung verändern
KI ist einer der schnell wachsenden Trends in der Vermögensverwaltungssoftware. Kunden fordern personalisierte Angebote von ihren WM-Firmen. Sechsundfünfzig Prozent der High-Net-Worth (HNW) -Kunden sind mit den Beziehungen zu ihren Vermögensberatern nicht zufrieden. Der Hauptgrund für die Frustration der Kunden ist ein Mangel an emotionaler Intelligenz. Die Kunden beschweren sich auch über unzureichende persönliche Gespräche und Zusatzleistungen.
Künstliche Intelligenz kann Managern helfen, hochpersonalisierte Dienstleistungen in großem Maßstab anzubieten. KI hilft, die Produktivität von Beratern zu steigern und Kosten zu senken, da Manager nicht ewig damit verbringen müssen, Erkenntnisse manuell abzuleiten.
KI-basierte Vermögensprodukte liefern umfangreiche Daten und analysieren die Marktstimmung, um dem Kunden eine maßgeschneiderte und genaue Beratung zu bieten. So analysiert MarketPsych verschiedene Blogs und neue Beiträge im Internet, um die Marktwahrnehmung für ein bestimmtes investierbares Produkt zu bewerten. Mit maßgeschneiderten und maßgeschneiderten Angeboten können Wealth Management Advisories (WMA) mehr Kunden gewinnen und die Beziehungen zu den bestehenden stärken.
#6 Robo-Advisors entdecken Online-Vermögensverwaltungsplattform
Deloitte prognostiziert, dass Robo-Advisors bis 2025 Vermögenswerte in Höhe von 16 Billionen US-Dollar verwalten werden. Im Vergleich dazu verwaltet BlackRock, heute einer der größten Vermögensverwalter, dreimal weniger Vermögenswerte. Robo-Advisory nutzt mathematische Algorithmen, um Investitionsentscheidungen zu unterstützen. Robo-Advisors heben Exchange Traded Funds (ETFs), Risikobereitschaft und Liquiditätsfaktoren hervor, um das belastende Kunden-Onboarding zu rationalisieren und ein außergewöhnlicheres Kundenerlebnis zu bieten.
Robo-Advisors haben sich vor allem in den letzten fünf Jahren weiterentwickelt. Die erste Generation von Robo-Advisors führt Online-Fragebögen durch und bietet Kunden einen einzigen Produktvorschlag. Die Kunden sind für den Kauf und die Verwaltung ihrer realen Portfolios verantwortlich. Betterment ist einer der Pioniere in der Klasse der Robo-Advisors, die sich im Laufe der Zeit weiterentwickelt hat.
Die zweite Generation bot halbautomatische Dienstleistungen mit Portfolios an, die als Dachfonds angelegt waren. Der dedizierte Manager ist für die Portfolioallokation und -anpassung verantwortlich.
In der dritten Generation hat einen speziellen Algorithmus, der bestimmt, wann ein Portfolio neu gewichtet oder eine Investition getätigt werden muss. Dieser Algorithmus arbeitet an vordefinierten Anlagestrategien. Die abschließende Aufsicht übernimmt der professionelle Fondsmanager.
Quelle: The Expansion of Robo-advisory in Wealth Management by Deloitte
Die vierte Generation bietet vollautomatische Anlagen. Es gibt einen KI-gestützten selbstlernenden Algorithmus, der automatische Asset-Verschiebungen unterstützt.
#7 Big Data
Finanzanalysen betrachten Big Data als einen der vielversprechendsten Trends in der Vermögensverwaltungssoftware. Qualitativ hochwertige Massendaten können WMA-Firmen helfen, ihr Geschäft weltweit auszubauen und den Umsatz zu maximieren. Big Data bietet Vermögensverwaltern neue Möglichkeiten, mit neuen Kunden in Kontakt zu treten, Beziehungen zu bestehenden Kunden zu verwalten und Risiken zu reduzieren.
Big Data kann jeden Punkt der Asset-Management-Wertschöpfungskette optimieren, von der Asset-Akquisition bis zur Asset-Administration. Fortschrittliche Daten helfen Managern, bestimmte Geschäftsprobleme zu lösen, nicht indem sie Menschen ersetzen, sondern indem sie ihnen ermöglichen, Entscheidungen schnell und konsistent zu treffen. Big Data hilft WM-Unternehmen, die Bedürfnisse ihrer Kunden zu bewerten und eine fundiertere Finanzberatung anzubieten.
Quelle: Advanced analytics in asset management by McKinsey & Company
Big Data liefert auch notwendige Erkenntnisse, um den Vertrieb zu optimieren und die Anlageperformance zu verbessern. Unternehmen können Big Data nutzen, um die Produktivität auch im Middle- und Backoffice zu steigern.
Richtungsweisend
Vermögensverwaltungsgesellschaften konzentrieren sich auf die Bereitstellung personalisierter Dienstleistungen über Technologien. Die Nachfrage nach KI-gestützten Lösungen, Big Data und mobilen Apps wird in den kommenden Jahren steigen. Diese Technologien helfen Vermögensverwaltern, eine stärkere Beziehung zu Kunden aufzubauen, Mehrwertdienste anzubieten und die Produktivität zu steigern. High-Net-Worth-Kunden sind mit den meisten der aktuellen technologischen Lösungen ihrer WM-Unternehmen nicht zufrieden. Allerdings gibt es noch Verbesserungspotential.
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